調查問卷 - 江信基金管理有限公司

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基金個人投資者情況調查問卷（2016年度）

姓名

手機號

以下問題除特別指定外，均為單選題

一、個人背景資料

1. 您的年齡是（）

a、16（含）-30歲； b、30（含）-45歲； c、45（含）-60歲； d、60歲及以上

2. 您的性別是（）

a、男； b、女；

3. 您的教育程度是（）

a、高中、中專及以下； b、大專； c、本科； d、研究生及以上

4. 2016年您的稅后年收入（證券、期貨投資收益除外）是（）

a、5萬元以下； b、5萬元-10萬元； c、10萬元-15萬元； d、15萬元-50萬元； e、50萬元以上

5. 您是否接受過與金融相關的教育（）

a、我的本科專業為經濟相關（經濟、金融、管理、國際貿易等） b、我的研究生及以上專業為經濟相關（經濟、金融、管理、國際貿易等） c、我有經濟相關（經濟、金融、管理、國際貿易等）第二學位學歷 d、我選修過經濟與金融等相關課程e. 我自學過一些金融的教材和書籍 e. 我自學過一些金融的教材和書籍 f. 沒有，我完全沒有接受過金融相關的教育 g. 其他

6. 您進行投資有多長時間了（）

7. 您是否從事或者曾經從事過金融領域相關工作（）

a、是 b、否

8. 您的金融知識水平（）

a、遠高于同齡人的平均水平； b、高于同齡人的平均水平； c、大約處于同齡人的平均水平； d、低于同齡人的平均水平； e、遠低于同齡人的平均水平

9. 您父母的金融知識水平（）

a、遠高于同齡人的平均水平； b、高于同齡人的平均水平； c、大約處于同齡人的平均水平； d、低于同齡人的平均水平； e、遠低于同齡人的平均水平

二、金融資產及配置情況

10. 您的金融資產總規模是（）（金融資產包括第13題中所有選項）

a、小于5萬； b、5-10萬； c、10-50萬； d、50-100萬； e、100萬-300萬 f、300萬以上

11. 您2016年新增的投資金額占家庭年收入的比重是（）（"投資金額"涵蓋第13題所涉及的各類投資）

a、10%（含）以下； b、10%-30%（含）； c、50%-70%（含）； d、70%以上；

12. 您的金融資產配置一般包括幾類金融產品？（）（具體分類見第13題）

a、1類； b、2-3（含）類； c、3-5（含）類； d、5類以上

13. 您主要投資什么？占全部金融資產的比重是多少？（最多選擇3項，請按比例從大到小排序）　

投向： A、存款；B、銀行理財產品；C、貨幣基金；D、非貨幣公募基金；E、股票；F、證券公司、基金公司等專戶、集合理財產品；G、保險產品；H、信托產品；I、商品期貨；J、金融期貨；K、除F以外的其他私募基金;L、其他（）
比重： a、10%（含）以下；b、10%-30%（含）；c、30%-50%（含）；d、50%-70%（含）；e、大于70%

選項一：

L、其他（）

比重：

選項二：

L、其他（）

比重：

選項三：

L、其他（）

比重：

14. 您在選擇投資品種時，最看重的是？（）

（請按重要程度排序，最多選擇3項）a、收益率；b、買賣的便利度；c、風險程度；d、投資期限；e、相關的投資費用；f、最低投資額度

15. 您如何看待投資相關的費用在整體配置中的影響（）

a、重要，會很關注； b、適中，有時會看一下； c、微小，基本不在乎

16. 您是否會需要投資顧問給您提供必要的資產配置服務（）

a、很需要； b、提供投資建議即可； c、無所謂，可自行投資

17. 您目前持有多少家基金公司的公募基金產品？（）

18. 您投資基金以來，總體來說（）

a、虧損大于30%； b、虧了一些，小于30%； c、盈虧不大； d、賺了一些，但小于30%； e、賺了30%-100%； f、賺了超過100%

三、投資行為及基金認知

19. 在考慮或進行家庭投資時，您本人愿意承擔的風險如何？（）

a、高風險、高收益； b、適中風險、穩健收益； c、低風險、低收益； d、不愿意承擔任何投資風險

20. 在考慮或進行家庭投資時，您配偶愿意承擔的風險如何？（）

a、高風險、高收益； b、適中風險、穩健收益； c、低風險、低收益； d、不愿意承擔任何投資風險； e、我沒有配偶

21. 您在購買金融產品時，是否考慮產品風險與您的風險偏好和風險承受能力相匹配的問題？（）

a.是，購買時考慮了與自身風險偏好、投資經驗、承受能力相匹配的問題 b.否，沒有考慮

22. 投資虧損多少時，您會出現明顯的焦慮？（）

a、10%（含）以下； b、10%-30%（含）； c、30%-50%（含）； d、50%-70%（含）； e、70%以上； f、不會出現焦慮

23. 您進行投資是為了（）（可多選，從重要到次要排序）

a、獲得比銀行存款更高的收益；b、教育儲備；c、養老儲備；d、分散投資風險；e、其他

24. 您在投資時是否設置止損/止盈點并能夠嚴格執行？（）

a、設置止損/止盈點并能夠嚴格執行； b、設置止損/止盈點但無法執行； c、沒有設置止損/止盈點，看行情買賣

25. 您是如何做出投資決策的（）

a. 自己分析決定 b. 朋友推介或跟著朋友投資 c.根據網上和媒體的投資專家的推介 d.接受專業投資顧問輔導 e. 其他

26. 您是通過何種方式了解金融投資信息的？（）（可多選，按頻率自大而小排序）

a、銀行理財經理；b、報紙雜志；c、電視；d、互聯網；e、親友同事；f、手機媒體；g、證券期貨投資顧問或分析師；h、其他

27. 您主要采用何種交易方式？（）

a、銀行、券商等機構柜臺； b、個人電腦； c、手機等移動終端設備； d、其他

28. 您主要從什么平臺買基金？（）

a、銀行； b、證券公司； c、基金管理公司； d、獨立銷售機構； e、淘寶、百度等第三方電子商務平臺

29. 互聯網金融蓬勃發展,您通過互聯網或移動終端購買金融產品嗎？ ( )（可多選）

a、買，方便、用戶體驗好； b、買，產品選擇多、收益率高； c、買，有各種優惠或獎勵活動； d、買，費用低； e、沒買過，覺得原來買的方式很好，不想換； f、沒買過，擔心個人資金和信息安全；

g、其他情況（）

30. 除了寶寶類貨幣市場基金，您是否還通過互聯網購買其他基金產品？（）（最多選3項，請按重要程度排序）

a、股票型基金（不含指數基金）；b、指數基金；c、保本基金；d、平衡型基金；e、債券型基金；f、QDII；g、創新型基金； h、不確定；i、不購買其他產品

31. 您怎么看待您與基金管理公司之間的關系？（）

a、說不清楚； b、經紀關系：基金管理公司為我提供投資的通道； c、保證關系：基金管理公司應當保證我的投資保值和增值； d、契約關系：基金管理公司應按基金合同運作我的資產，我承擔相應投資風險和享有投資收益； e、儲蓄關系：基金管理公司應保證我的本金和利息

32. 您怎么看待基金（）

a、信賴基金，將繼續以基金投資為主； b、投資理財方式越來越多，基金投資沒有明顯優勢； c、基金投資業績不佳，比不上銀行理財和信托產品，將減少基金投資比例； d、不再相信基金投資

33. 您買基金前看招募說明書嗎？（）

a、不讀，看不懂； b、不讀，內容太多，不知道看什么； c、有時候看，但不知道看什么內容； d、在銷售人員指導下看； e、其他情況

34. 基金合同中您最關注的條款是（）

a、基金管理人及基金托管人的權利和義務； b、基金持有人的權利和義務； c、基金的交易方式及費用； d、基金的信息披露； e、基金的業績比較基準、資產配置及收益分配； f、通常不怎么關注基金合同

35. 您認為目前基金費率（包括管理費率、托管費率及申購贖回等費率）如何？（）

a、費率太高； b、費率較高； c、費率比較合理； d、不了解相關費率

36. 關于基金收費費率，您更傾向于哪種方式？（）

a、固定費率； b、浮動費率（根據基金收益而浮動）； c、沒有特別偏好

37. 您買基金時，主要考慮哪幾個方面（）（最多選3項，請按重要程度排序）

a、基金業績；b、基金公司名氣；c、公司是否有外資股東背景；d、公司規模；e、是不是新基金；f、凈值高低；g、分紅多不多；h、明星基金經理；i、基金的投資策略；j、手續費高低；k、基金評級；l、他人推薦；m、購買是否方便，是否及時贖回；n、其他

38. 您什么時候會購買基金？（）

a、大盤正上漲，看好市場情形； b、大盤正下跌，有抄底機會； c、他人強力推薦； d、自己發現某只基金表現非常好; e、對部分閑置資金進行理財

39. 您購買基金時，是否會刻意回避近期有負面新聞的基金公司（）

a、會 b、不會 c、無所謂，業績好就行 d、不知道

40. 如果您現在購買基金，您的預期年收益率是（）

41. 買基金后，您通常采取的態度是（）

a、一般不查看賬戶盈虧，注重長期收益； b、偶爾查看一下賬戶盈虧，覺得差不多了就贖回； c、很緊張投資的盈虧，每天要查看凈值、收益率及每日業績排名； d、頻繁的申購、贖回或轉換，以短期套利

42. 您贖回基金主要因為（）

a、自己需要現金； b、股票市場表現不好或有下跌的可能； c、基金經理發生變動； d、基金業績跟其他類似基金相比很差； e、基金業績已達到預期目標； f、基金管理公司發生股權、高管變更等重大事項； g、銀行客戶經理建議； h、其他

43. 如何看待基金的定期定投？（）

a、定期定投可以降低平均成本、分散風險，是一種省心省力的投資方式； b、和一般的基金投資沒有區別，隨著大市漲跌； c、定期定投風險大，成本高； d、不清楚

44. 總體而言，您持有單只基金的平均時間約為（）

a、少于6個月； b、半年到1年； c、1-3年； d、3-5年； e、5年以上

四、基金投資者金融知識

45. 現總共有1000元人民幣，需要平均分給五個人，請問每個人分得多少錢？（）

46. 您估計現在銀行1年期定期存款的利率是多少? （）

a、1%以下； b、1%-5%； c、5%-10%； d、10%及以上； e、不知道

47. 假設您有1萬元的1年期定期存款，年利率是3%，如果您不提前支取，那么存款到期后，您會有多少錢？（存款期間不考慮各種稅費）（）

a、等于10300元； b、多于10300元； c、少于10300元； d、不知道

48. 一題中的存款到期后，如果您繼續把賬戶中的錢存成了1年期定期，年利率仍是3%，那么滿1年后包括上年度的本金和利息，該賬戶上一共有多少錢？（）

a、等于10600元； b、多于10600元； c、少于10600元； d、不知道

49. 如果您銀行存款賬戶的存款年利率為3%，通貨膨脹率為每年5%, 那么，一年后您用該賬戶的錢能買多少東西？（）

a、比現在多； b、和現在一樣多； c、比現在少； d、不知道

50. 假設張三今天繼承了10萬元錢，而李四將在3年后繼承10萬元錢。那么，他們兩個誰的繼承價值更高？（）

a、張三的繼承價值更高； b、李四的繼承價值更高； c、兩人的繼承價值一樣； d、不知道

51. 一般情況下，高收益的投資具有高風險。（）

a、正確； b、錯誤； c、不知道

52. 一般情況下，投資單一股票比投資股票型基金的風險小。（）

a、正確； b、錯誤； c、不知道

53. 下列哪個銀行具有制定和執行貨幣政策的職能？（）

a、中國銀行； b、中國工商銀行； c、中國人民銀行； d、中國建設銀行； e、不知道

54. 一般來說，以下哪種資產的風險最高？（）

a、銀行存款； b、國債； c、股票； d、基金； e、不知道

55. 如果您買了某公司股票，這意味著：（）

a、無論短期持有，還是長期持有，您都是把錢借給了公司； b、無論短期持有，還是長期持有，您都是公司的股東； c、長期持有的時候，您是公司的股東；短期持有的時候，您是把錢借給了公司； d、以上都不對； e、不知道

56. 以下對基金的描述正確的是：（）

a、低價格（低單位凈值）的基金未來業績會高； b、一般情況下，同一支基金可以投資于好幾種資產，例如同時投資于股票和債券； c、一般情況下，基金能夠根據過去的業績提供一個保本回報率； d、以上都不正確； e、不知道

57. 以下對銀行理財產品描述正確的是：（）

a、銀行理財和其他有風險的投資一樣，都存在虧本的可能； b、銀行理財和儲蓄一樣保險，至少不會虧本； c、銀行理財的預期收益就是實際收益； d、以上都不符合； e、不知道

58. 您覺得下面哪句話正確描述了股票市場的核心功能？（）

a、股票市場有助于預測股票收益； b、股票市場提升了股票的價格； c、股票市場幫助撮合了股票的買方和賣方； d、以上都不對； e、不知道

五、基金投資者教育

59. 在證券、基金、期貨投資知識方面，下面描述與您情況相符的是( )

a、新手上路，需要了解入門知識； b、有基本認知，想了解深入的投資方法及理財知識； c、對投資的產品較為熟悉，可自主投資與決策，但有向更專業人士(如投資顧問等）咨詢的需求； d、對投資較為專業，可為他人提供投資指導或經驗分享

60. 您喜歡的投資者教育形式是（）

a、現場講授、交流、座談的形式； b、發放書籍、宣傳材料的形式； c、通過網絡、電視、手機App等媒介的形式； d、通過報刊、財經雜志等紙媒的形式; e、客戶經理"一對一"的形式； f、其他

61. 您在購買金融產品時，相關銷售機構是否詢問過您的投資經驗、收益目標及財務狀況等，以便判斷您的風險承受能力與該產品是否匹配？（）

a. 是，已充分了解我的風險承受能力 b.否，沒有了解過此類信息

（以上選項如果是否，請參照第13 題投資產品分類填寫所投的金融產品類型）

62. 2013年12月，國務院辦公廳印發《關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》，為貫徹落實相關內容，近來年監管部門陸續修訂、印發了一系列與中小投資者合法權益保護相關的辦法、規定等，從健全適當性制度、優化投資回報機制、保障中小投資者知情權、健全中小投資者投票機制、建立多元化糾紛解決機制、健全中小投資者賠償機制、加大監管和打擊力度幾大方面做好中小投資者保護工作，請問您對落實效果滿意程度如何？（）

a、效果顯著，非常滿意； b、取得一定效果，比較滿意； c、沒有變化，滿意度一般； d、效果反而變差，不滿意； e、不了解，不關心

63. 在您購買基金的過程中，相關銷售人員是否定期或不定期對您自己的風險承受能力做過測評？（）

a、測試了，并且按照測試結果推薦產品； b、測試了，但并未按照測試結果推薦產品； c、介紹測試了，但未提供； d、提示測試了，但我覺得沒有必要，沒參加； e、沒有提示或提供測評。

64. 您是否希望了解近年來新產品（如場內貨幣基金、房地產基金REITS、MOM基金、FOF基金、量化中性基金等）的深度介紹信息，例如產品特色、產品適用的投資策略、收益計算、投資案例等？（）

a、是； b、否，我只投資常規產品，不關注這些基金； c、無所謂

65. 以下基金理財服務項目中，您最希望得到的是（）（最多選3項，按重要程度排序）

a、及時告知賬戶信息和交易信息；b、和基金經理面對面交流；c、所投資的基金可以定期分紅；d、市場信息咨詢；e、開放式基金普及知識和交易常識；f、提供投資咨詢服務；g、有通暢的投訴渠道；h、其他

六、基金投資者滿意度

（由非常滿意至非常不滿意對應的分數依次為5、4、3、2、1和0分）

66. 信息披露是保護投資者利益的基本制度，您對基金管理公司提供的基金信息披露是否滿意？（）

67. 考慮到證券市場的整體狀況，您對投資基金的回報是否滿意？（）

68. 在您所獲得的風險收益水平下，您對向基金收取的管理費用比例是否滿意？（）

69. 據您掌握的情況，您對基金管理公司的運作合規性是否滿意？（）

70. 您對基金管理公司向您提供的各項客戶服務是否滿意？( )

71. 總體上，您對基金管理公司的投資能力是否滿意？( )

72. 總體上，您對基金管理公司保護持有人利益的表現是否滿意？( )

73. 現有基金產品是否能夠滿足您的投資需要？( )

74. 您對基金托管機構是否滿意？( )

75. 您對基金銷售機構是否滿意？( )

76. 您對當前基金業監管水平是否滿意？( )

七、2016年金融市場熱點及2017年金融市場預期

77. 您2016年的金融資產投資收益如何？（）

a、盈利50%以上； b、盈利30%-50%； c、盈利10-30%； d、盈利10%以內； e、虧損10%以內； f、虧損10-30%； g、虧損30%以上； h、虧損50%以上

78. 2016年，除了第13題（或82題）列出的金融產品，您還投資過以下產品嗎？（）

a、P2P產品； b、比特幣等虛擬貨幣； c、海外保險產品； d、MOM產品； e、FOF產品； g、沒有

f、其他，（請填寫）;

79. 2016年，您是否參與了向專門機構或個人借錢炒股等場外配資活動（不包括親戚、熟人之間的資金拆借）？

a、有 b、無

如參與過，您的投資總額為（）萬元。

80. 您對場外配資的理解是什么？（）

a、場外配資杠桿比例高，市場稍有波動，本金可能發生較大損失甚至完全損失； b、資金提供方控制客戶資金，隨時存在卷款跑路的風險； c、場外配資活動本身具備違法性，易引起合同糾紛，客戶合法權益難以得到保障； d、投資者應提高警惕，增強風險意識，不要參與場外配資活動，保護好自身合法權益

81. 2016年您主要投資什么？占全部金融資產的比重是多少？（最多選擇3項，請按比例從大到小排序）

選項一：

L、其他（）

比重：

選項二：

L、其他（）

比重：

選項三：

L、其他（）

比重：

82. 2017年，您最想投資的基金品種是（最多選3項，按重要程度排序）（）

a、偏股型基金（不含指數基金）；b、指數基金；c、保本基金；d、平衡型基金；e、偏債型基金（不含保本基金）；f、貨幣市場基金；g、QDII；h、房地產基金（REITS）；i、量化基金；j、分級基金；k、打新基金

83. 2017年您計劃投資金額占家庭年收入的比重是（）（"投資金額"涵蓋第82題所涉及的各類投資）

a、10%（含）以下； b、10%-30%（含）； c、30%-50%（含）； d、50%-70%（含）； e、70%以上；

84. 2017年如果國內銷售境外基金產品，您會買嗎？( )

a、會，只要產品好就買； b、會，但要綜合考慮公司能力、產品業績等多個因素； c、暫時不會，不了解國外基金公司的產品； d、不清楚

85. 2017年您是否考慮投資海外市場？（）

a、是，還未投資但在做準備； b、是，已經購買了QDII基金； c、是，已經通過其他渠道投資； d、不考慮； e、不清楚

86. 2017年您是否考慮投資MOM產品或FOF產品？（）

a、會，只要產品好就買； b、會，但要綜合考慮公司能力、產品業績等多個因素； c、暫時不會，不了解這些產品； d、不清楚

87. 2017年您是否考慮更多地通過銀行以外的互聯網平臺購買和交易基金產品？（）

a、會； b、可能會考慮； c、不大會考慮； d、不會

八、養老金問題

88. 您會在多大年齡考慮養老金的問題（）

a、30歲以前； b、30～40歲之間； c、40～50歲之間； d、50歲以后

89. 您認為退休后的養老金將主要來自（）

a、國家的基本養老保險； b、企業年金； c、商業養老保險產品； d、個人儲蓄； e、房屋租金及其他

90. 您自己的養老金怎么投資（）（可多選，最多選3項）

a、存銀行、買國債； b、買養老保險產品； c、買股票； d、買基金； e、其他投資方式

91. 如果選擇一款基金用于養老投資，您會選擇（）

a、"養老"或"生命周期"為主題的基金； b、債券基金（不含理財基金）； c、股票基金； d、絕對收益基金； e、其他基金產品； f、我不會選擇基金產品用于養老投資

92. 您如何看待基本養老保險的繳費水平和收益率？繳費水平（）：

a、繳費太高； b、繳費適中； c、還想再多繳點； d、不清楚

收益率（）：

a、收益率高； b、收益率適中； c、收益率低； d、不清楚

93. 您參加企業年金計劃了嗎？希望自己選擇投資產品嗎？（）

a、已參加，希望自己選擇投什么產品； b、已參加，不希望自己選擇； c、未參加； d、不清楚

94. 您對個人養老儲蓄的看法是（）

a、個人行為，無論國家是否有優惠政策，都會主動儲蓄防老或者購買相關產品； b、如果國家出臺優惠政策，會考慮養老儲蓄； c、國家發放養老金已足夠，不再考慮養老儲蓄； d、其他

95. 您主要是從哪些渠道了解養老金相關信息的（）

a、手機； b、銀行、基金等金融機構； c、網站； d、報紙； e、朋友推薦； f、電視、廣播； g、其他方式

96. 如果開展養老金培訓或宣傳，您最希望獲取以下哪方面的信息（）

a、我國養老保障體系介紹； b、我國養老理財產品介紹及購買方法； c、個人如何進行養老規劃； d、養老金的發展趨勢介紹

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基金個人投資者情況調查問卷（2016年度）

以下問題除特別指定外，均為單選題

一、 個人背景資料

二、金融資產及配置情況

三、投資行為及基金認知

四、基金投資者金融知識

五、基金投資者教育

六、基金投資者滿意度

七、2016年金融市場熱點及2017年金融市場預期

八、養老金問題

以下問題除特別指定外，均為單選題

一、個人背景資料

二、金融資產及配置情況

三、投資行為及基金認知

四、基金投資者金融知識

五、基金投資者教育

六、基金投資者滿意度

七、2016年金融市場熱點及2017年金融市場預期

八、養老金問題